Финансы

Условия лизинга авто для юридических лиц

Условия лизинга авто для юридических лиц

Автолизинг – это финансовая услуга, которая используется в разных сферах бизнеса – например, для грузоперевозок, доставки заказов и других задач. Для юридического лица это возможность получить транспорт с правом пользования, выплачивая его стоимость не сразу, а постепенно, в течение всего срока соглашения. В конце компания сможет выкупить автомобиль и оформить в собственность, если это предусмотрено пунктами договора. Покупка автомобиля в лизинг для юридических лиц – это сложная процедура, которая требует знания рынка и предварительной оценки.

Лизинг на юр. лицо на покупку автомобиля можно оформить для следующих видов транспорта:

• Легковые авто.
• Коммерческие автомобили.
• Грузовой транспорт.
• Специальная и дорожно-строительная техника.

Автолизинг представляет собой удобный и простой инструмент, который позволяет компаниям и предпринимателям приобретать автомобили, обновлять свой транспортный парк или получать специализированную технику. Клиент получает право пользования автомобилем на выгодных условиях и с гибким графиком платежей, что позволяет использовать имущество для получения прибыли с самого начала.

Кто участвует в сделке по лизингу?

В лизинговой сделке принимает участие три стороны – лизингодатель, лизингополучатель и поставщик.

• Лизингодатель – это компания, которая покупает автомобиль и предоставляет его в лизинг.
• Лизингополучатель – клиент, арендующий транспортное средство.
• Поставщик – продавец, у которого лизинговая компания приобретает автомобиль. Чаще всего в его роли выступает официальный дилер.

В лизинговую сделку также могут быть вовлечены другие стороны, в том числе страховые компании, которые сотрудничают работают с лизингодателем, предоставляя страхование для имущества.

Особенности лизинга для юридических лиц и предпринимателей

Лизинг популярен у юридических лиц и предпринимателей, являясь удобным инструментом для покупки имущества и генерации прибыли. Плата осуществляется только за факт использования автомобиля. Лизинговая сделка заключается исходя из стоимости приобретенного имущества с учетом дополнительных услуг. Клиент не платит лишние проценты за неиспользуемые средства, что делает лизинг более эффективным и экономически выгодным.

Также финансовая аренда упрощает управление общими расходами, поскольку платежи по сделке снижают налог на прибыль и сумму НДС. Это снижает финансовую нагрузку на компанию и повышает ее конкурентоспособность. При этом сделка открывает легкий доступ к имуществу. Молодым компаниям не требуется брать кредиты или выделять значительные суммы для покупки автомобилей или специализированной техники. Лизинг обеспечивает относительно низкий порог вхождения для большинства сфер бизнеса, что делает его привлекательным выбором для стартапов и небольших предприятий.

Плюсы и минусы лизинга автомобиля для юридического лица

Как у любой финансовой операции, у лизинга авто есть свои преимущества и недостатки. Знание плюсов, как и подводных камней сделки, позволит лучше подготовиться к ее заключению и избежать неприятных сюрпризов в будущем.

Плюсы лизинга авто для юридических лиц:

1. Оптимизация налогов. Лизинг позволяет снизить расходы на покупку транспорта путем использования налоговых льгот.
2. Специальные скидки от дилеров. Многие компании имеют особые условия с автопроизводителями, что позволяет предложить клиентам скидки.
3. Гибкие условия. В лизинге вы можете выбрать оптимальную сумму аванса, срок и платеж, чтобы предложенные условия максимально соответствовали потребностям вашего бизнеса.
4. Дополнительное обслуживание. На выбор лизингополучателям доступен широкий спектр дополнительных сервисов, включая страхование, регистрацию автомобиля в ГИБДД и даже организацию тест-драйва. Последнее индивидуально и зависит от возможностей компании.
5. Распределение финансовых нагрузок. Лизинг помогает снизить нагрузку на бюджет вашей компании, так как выплата стоимости транспорта, разбитая на равные части, избавляет от необходимости делать большие единовременные взносы.

Среди минусов лизинга автомобиля для юридических лиц выделяют малочисленность лизинговых компаний, в особенности в регионах страны. Также имущество, оформленное в лизинг, нельзя сдать в аренду и использовать как залог, не получив разрешения от лизингодателя. Лизингополучатель со своей стороны должен обеспечить беспрепятственный доступ к проверке имущества, в том числе его состояния и соблюдения условий договора. Для транспорта, впрочем, подобная практика используется редко.

Какие условия лизинга б/у автомобилей для юридических лиц?

Для б/у автомобилей при оформлении лизинга учитываются дополнительные факторы, касающиеся поддержанных транспортных средств.

• Возраст. Лизинговые компании обычно имеют ограничения по возрасту автомобилей, которые они готовы предоставить в лизинг. Для б/у моделей это ограничение может быть более строгим. Компания может требовать, чтобы транспортное средство было не старше определенного года выпуска.
• Состояние. Лизингодатель может осуществлять тщательную проверку технического состояния подержанного автомобиля перед его предоставлением в лизинг. Это касается инспекции внутренних систем, внешнего осмотра, оценки износа и проверки истории обслуживания.
• Срок лизинга. Обычно для подержанных ТС предусмотрено менее гибкое окно в сравнении с новыми автомобилями. Лизинговые компании могут ограничивать максимальный срок действия договора.
• Стоимость лизинга. Для б/у автомобилей возможны дополнительные комиссии. Это связано с повышенным риском для лизинговой компании из-за возраста авто.
• Ограничения пробега. Лизинговая компания может установить ограничения по пробегу для подержанных автомобилей. В расчет идет общее число пройденных километров или значение за каждый год.

Конкретные условия лизинга б/у автомобилей для юридических лиц могут различаться в зависимости от политики и требований каждой отдельной лизинговой компании. Поэтому рекомендуется обратиться к конкретному лизингодателю для получения подробной информации о доступных вариантах сделки.

Выбор лизинговой компании

Определившись с тем, какой предмет лизинга вас интересует, необходимо также выбрать компанию, через которую будет получено предложение для юридического лица. В рамках сбора информации учитывается несколько ключевых пунктов:

• первый и ежемесячный взносы;
• сумма финансирования;
• срок договора;
• процент увеличения стоимости;
• гибкость графика платежей;
• скорость рассмотрения заявки;
• наличие специальных предложений, в том числе выгодного страхования.

После выбора подходящей компании можно подавать заявку. Для это готовится пакет документов, которые делятся на юридические и финансовые. Юридические документы необходимы для того, чтобы сотрудники лизинговой компании могли проверить клиента на чистоту сделки. Финансовые, в свою очередь, позволяют оценить текущее состояние бизнеса клиента и его способность выполнять платежные обязательства.

В перечень документов, в частности, входит учредительный договор, ОГРН, ИНН, доверенность на право подписи, письменное решение о заключении лизинговой сделки, а также отчетности за 3-5 последних периодов. Потребуется информация о ранее заключенных кредитных займах, если таковые имели место.

Этапы заключения сделки

Процесс оформления лизинга состоит из нескольких этапов, после прохождения которых клиент сможет получить автомобиль.

1. Предварительное согласование. Клиент подает заявку на лизинг и предоставляет необходимые документы лизинговой компании. После анализа и проверки информации принимается решение об одобрении заявки. Затем обсуждаются условия сделки, и на основе составляется коммерческое предложение с учетом индивидуальных характеристик.
2. Оформление. После подписания договора лизинга лизингодатель покупает конкретное авто, выбранное клиентом, оформляет страховку и передает транспортное средство клиенту. С этого момента клиент может использовать автомобиль, обязуясь выплачивать регулярные лизинговые платежи. Сумма выплат и их количество обсуждаются в индивидуальном порядке.
3. Получение автомобиля в собственность. Этот финальный этап. Если в договоре предусмотрен пункт о выкупе, клиент сможет получить автомобиль в собственность после выполнения заключительного платежа. Однако договор может не включать возможность покупки авто, то есть после завершения его срока действия ТС возвращается компании. Также клиент сам может отказаться от выкупа транспортного средства и вернуть его лизингодателю, заключив новую сделку на финансовую аренду другой модели.

Сделка по лизингу позволяет клиентам получить доступ к автомобилю без необходимости полного его приобретения, а также управлять своим имуществом в течение согласованного периода.

Последствия нарушения договора

В случае нарушения лизингополучателем условий договора, лизингодатель может инициировать его расторжение с дальнейшим возвратом имущества. Если клиент откажется возвращать объект лизинга добровольно, компания имеет право подать в суд. Однако, подобное происходит крайне редко, если обе стороны заинтересованы в соблюдении условий сделки.

Лизинговые компании уделяют значительное внимание собственному имиджу и безопасности клиента, в связи с чем к потенциальному лизингополучателю предъявляется ряд требований, без которых не удастся рассчитывать на одобрение сделки.

• Профиль клиента не должен быть в зоне риска – некоторые направления деятельности принадлежат к рискованной категории, а лизинговые компании редко одобряют сделки на подобные проекты.
• Компания должна иметь достаточный стаж работы на рынке, не выпускать облигационных займов и не практиковать использование специализированного налогообложения.
• Лизингополучатель и лизингодатель обсуждают условия в индивидуальном порядке, распределяя обязанности – например, обсуждая оформление страховки и регистрацию авто в ГИБДД.

В процессе подготовки к сделке стороны могут определить условия предоставления машины в лизинг для юридических лиц. Например, решается вопрос, кто будет нести ответственность за нарушение условий договора. Однако, в Федеральном законе No164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» существуют общие пункты.

Например, клиент несет ответственность за сохранность имущества и покрывает ущерб, если договором не предусмотрено обратное. В случае невыполнения продавцом обязательств по договору, убытки компенсирует сторона, выбиравшая продавца. Правило справедливо и для имущества: если автомобиль, например, используется не по назначению, убытки понесет сторона, выбравшая транспортное средство.

Выгодные предложения на сайте «Сравнилизинг»

Сайт sravnileasing.ru – это уникальная платформа, предлагающая лучшие предложения по лизингу. Наша система позволяет сравнивать предложения, помогая выбрать выгодное. Мы также обеспечиваем полную прозрачность и конфиденциальность производимых операций. Опираясь на прочную репутацию и партнерские отношения с ведущими лизинговыми компаниями, мы гарантируем, что нашим клиентам предоставляются самые привлекательные ставки и гибкие условия.